8 ETF pour muscler votre PEA

PEA x ETF : combinaison gagnante

Le Plan d’Épargne en Actions est l’enveloppe qui permet de s’exposer aux marchés actions avec la structure de frais la plus légère tout en bénéficiant d’une fiscalité sur les plus-values très allégée : après la 5^ème année, 17,2 % de prélèvements sociaux et exonération d’impôt sur le revenu.

Les ETF (Exchange Traded Funds, parfois également appelés trackers), eux, vous offrent toute la diversification permise par la gestion collective pour des frais de gestion le plus souvent inférieurs à 0,40 % par an. Ce miracle est rendu possible par le principe de la gestion indicielle, consistant à répliquer la composition d’un indice boursier plutôt que de confier la sélection des titres à une équipe d’analystes.

Par ailleurs, les ETF étant cotés en bourse, ils se traitent comme n’importe quelle action. Tout ETF est par conséquent accessible depuis tout PEA (contrairement aux fonds accessibles depuis un contrat d’assurance-vie, qui sont limités), sans droits d’entrée.

Les ETF logés au sein d’un PEA offrent ainsi un rapport performance - frais - fiscalité qui les rend incontournables pour l’investisseur cherchant une exposition aux marchés actions sans avoir à sélectionner lui-même les entreprises dans lesquelles investir.

Nous avons retenu pour vous 8 ETF permettant de couvrir diverses stratégies d’investissement, qui méritent plus particulièrement l’attention.

UBS Euro Stoxx 50

ISIN : LU0136234068

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 72,5 %

Dans un domaine où la compétition ne manque pas, cet ETF est celui qui réplique le plus efficacement le principal indice actions européen avec des frais de gestion particulièrement bas (0,15 %). Un must pour tous les PEA.

Lyxor Stoxx Europe 600 Technology ETF

ISIN : LU1834988518

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 96,1 %

Cet ETF reproduit la performance des entreprises du secteur technologique au sein de l’indice Euro Stoxx 600. On y trouve des valeurs telles que ASML (fournisseur néerlandais de l’industrie des semi-conducteurs), SAP (éditeur de logiciels allemand) ou, en France, Cap Gemini et Dassault Systèmes. Une bonne façon de miser sur la croissance de ce secteur tout en restant en Europe.

Lyxor NetZero 2050 S&P Eurozone Climate PAB ETF - ISR🍃

ISIN : LU2195226068

Performance sur 3 ans (14/12/2023) : + 29,9 %

L’indice sur lequel se base cet ETF est constitué des moyennes et grandes entreprises cotées en Europe respectant une trajectoire compatible avec l’objectif de neutralité carbone à l’horizon 2050 inscrit dans les accords de Paris. Un produit intéressant pour ceux qui veulent faire travailler leur PEA tout en préservant la planète.

Amundi IS MSCI World ETF

ISIN : LU1681043599

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 80,1 %

Bien que le PEA soit théoriquement réservé aux actions européennes, des produits dérivés permettent aux gérants d’échanger la performance d’un panier d’actions européennes contre un autre panier, hors Europe, tout en préservant l’éligibilité au PEA.

Pour l’investisseur à la recherche d’une exposition mondiale au travers d’un seul ETF, ce fonds est celui qui réplique le mieux l’indice de référence MSCI World. C’est un produit idéal pour compléter un portefeuille d’actions européennes détenues en direct sans se compliquer la vie.

Amundi PEA Eau (MSCI Water) ETF

ISIN : FR0011882364

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 89,7 %

À l’instar du fonds précédent, cet ETF offre une exposition à l’échelle mondiale. Celle-ci est combinée à un focus sectoriel sur le traitement de l’eau et des déchets, une thématique intéressante car peu sensible aux cycles économiques tout en présentant un potentiel de développement important.

Amundi Russell 1000 Growth ETF

ISIN : FR0011119171

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 135,6 %

Cet ETF réplique la performance des entreprises dites “de croissance” au sein des 1.000 plus grandes capitalisations boursières américaines. On y retrouve notamment les GAFAM, Nvidia et Tesla.

À la différence des autres fonds hors zone euro cités jusqu’à présent qui utilisent des couvertures de change pour neutraliser les variations entre les devises de cotation des entreprises et l’euro, les parts de ce fonds sont elles-mêmes libellées en dollars. Un tel fonds est intéressant à titre de diversification pour l’investisseur éclairé qui souhaite se prémunir du risque de déclassement des économies européennes.

Amundi Euro Stoxx 50 II UE CHF Hedged

ISIN : FR0012399731

Performance sur 5 ans (14/12/2023) : + 135,6 %

Pour ce dernier ETF, nous bouclons la boucle et revenons à l’indice Euro Stoxx 50. Mais l’originalité de ce fonds est sa politique de couverture de change qui vise à livrer la performance de l’indice en francs suisses plutôt qu’en euros. Il permet donc de bénéficier de la performance des plus grandes entreprises européennes tout en misant sur le renforcement d’une devise qui a toujours fait office de valeur refuge, soutenue par une gestion des finances publiques parmi les plus conservatrices au monde.

Une astuce pour finir

Il peut arriver que vous souhaitiez mettre temporairement votre PEA à l’abri des fluctuations des marchés actions. Ne laissez pas pour autant les liquidités de votre PEA dormir. Il existe quelques supports de type monétaire, présentant un risque de perte en capital minimal, éligibles au PEA. Nous en recommandons 4 dans un autre article.

Cet article représente l’opinion de l’auteur et ne constitue en aucun cas une recommandation personnalisée au sens de l’Autorité des Marchés Financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Bibliographie